投資信託とETFの違い

投資信託とETFについて

投資をスタートされた方によく聞かれるのが

「投資信託とETF（上場投資信託）の違い」についてです。

 

投資信託とETFはどちらも多くの利点があります。

 

投資目的や、ライフプランを検討した結果、

これらのファンドのどちらか、あるいは両方を組み入れるのが良いと

判断されるかも知れませんね。

 

そこで、ETFと投資信託の違いについてお話していきましょう

 

投資信託とETFの違い：知っておきたいこと

まず、投資信託とETFは、どちらも株式や債券などの有価証券の集合体です。

ETFも、投資信託も、どちらも指数に連動しているか、真似ています。

 

イメージして頂きたいのは、

S&P500に連動するこの2つの投資のうちの1つを購入することで、

他の投資家と一緒に500社すべてに投資することになることを意味します。

 

 

ETFと投資信託の類似点

投資信託とETFの長所と短所を比較すると、似ている点があります。

 

幅広い分散投資

投資ポートフォリオにおける幅広い分散投資といえば、

これに勝るものはないでしょう。

 

どちらのファンドも幅広い分散投資が可能です。

何百、何千という企業に投資できる可能性あるので、

その結果、リスクを最小限に抑えることができるのです。

 

低い手数料

ETFは日本における、一般的な投資信託よりも低い手数料で

運用されています。

 

時間が経つにつれて、そして、あなたのポートフォリオが成長するにつれて、

手数料はあなたのポートフォリオの中で、徐々に大きな割合を占めていくので、

この手数料は安いということは、あなたの投資において、本当に重要なことです。

長期的に優れたパフォーマンスを出している事実

長期的に見ると、指数に連動するファンドは、

歴史的に見ると、過去100年間の株式市場の平均リターンは8％から12％の間

という結果が出ています。

ETFとインデックスファンドのどちらを買うべき？

結論、ではどちらが良いのか？となると思います。

 

投資信託とETF、どちらが自分にとって最適なのか、悩むかもしれません。

 

重要なのは、投資信託とETFの長所を考えると、

どちらも素晴らしい投資の選択肢であることがわかります。

 

まずは、あなたの余剰金、ライフスタイルを考えて、

積立NISAの活用が自分にあっていれば、勿論投資信託を考慮すべきと考えますし、

一般NISAや、通常の課税口座でのお取引が自分に合うと思われる投資家の方は、

ETFの選択となるのかも知れません。

 

投資は自己責任と言われるのは、

各個人のライフプランは当然違います。

その中で、この投資信託の選択もETFの選択も変わってきます。

 

あなた自身が知識を持って

選択していくことが最良の判断ですね。