投資信託とETFの違い

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投資信託とETFについて

投資をスタートされた方によく聞かれるのが

「投資信託とETF(上場投資信託)の違い」についてです。

 

投資信託とETFはどちらも多くの利点があります。

 

投資目的や、ライフプランを検討した結果、

これらのファンドのどちらか、あるいは両方を組み入れるのが良いと

判断されるかも知れませんね。

 

そこで、ETFと投資信託の違いについてお話していきましょう

 

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投資信託とETFの違い:知っておきたいこと

まず、投資信託とETFは、どちらも株式や債券などの有価証券の集合体です。

ETFも、投資信託も、どちらも指数に連動しているか、真似ています。

 

イメージして頂きたいのは、

S&P500に連動するこの2つの投資のうちの1つを購入することで、

他の投資家と一緒に500社すべてに投資することになることを意味します。

 

 

ETFと投資信託の類似点

投資信託とETFの長所と短所を比較すると、似ている点があります。

 

幅広い分散投資

投資ポートフォリオにおける幅広い分散投資といえば、

これに勝るものはないでしょう。

 

どちらのファンドも幅広い分散投資が可能です。

何百、何千という企業に投資できる可能性あるので、

その結果、リスクを最小限に抑えることができるのです。

 

低い手数料

ETFは日本における、一般的な投資信託よりも低い手数料で

運用されています。

 

時間が経つにつれて、そして、あなたのポートフォリオが成長するにつれて、

手数料はあなたのポートフォリオの中で、徐々に大きな割合を占めていくので、

この手数料は安いということは、あなたの投資において、本当に重要なことです。

長期的に優れたパフォーマンスを出している事実

長期的に見ると、指数に連動するファンドは、

歴史的に見ると、過去100年間の株式市場の平均リターンは8%から12%の間

という結果が出ています。

ETFとインデックスファンドのどちらを買うべき?

結論、ではどちらが良いのか?となると思います。

 

投資信託とETF、どちらが自分にとって最適なのか、悩むかもしれません。

 

重要なのは、投資信託とETFの長所を考えると、

どちらも素晴らしい投資の選択肢であることがわかります。

 

まずは、あなたの余剰金、ライフスタイルを考えて、

積立NISAの活用が自分にあっていれば、勿論投資信託を考慮すべきと考えますし、

一般NISAや、通常の課税口座でのお取引が自分に合うと思われる投資家の方は、

ETFの選択となるのかも知れません。

 

投資は自己責任と言われるのは、

各個人のライフプランは当然違います。

その中で、この投資信託の選択もETFの選択も変わってきます。

 

あなた自身が知識を持って

選択していくことが最良の判断ですね。

 

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