新NISAの概要

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2024年から新しいNISAのスタート

現行のNISA制度が2023年を持って終了を迎えます。

それに伴い、2024年から新しいNISAのスタートが決定しています。

 

その新NISAの概要を少しお伝えしていきます

 

まず、今までのNISAと同じ所もありますが、

大きく変わるところもありますので、一つ一つ

チェックしていきましょう

 

概要

利用可能の区分け:  日本にお住まいの18歳以上の方(口座開設する年の1月1日現在)
非課税対象 :      1階 一定の投資信託への投資から得られる分配金や譲渡益
             2階 株式・投資信託等の投資から得られる配当金・分配金や譲渡益
口座開設可能数 :       1人1口座(以前と変更なし)
非課税投資枠::     1階 新規投資額で毎年20万円が上限(非課税投資枠最大100万円)
                               2階 新規投資額毎年102万円が上限(非課税投資枠最大510万円)
非課税期間:         最長5年間(以前と変更なし)
投資可能期間 :    2024年~2028年

(詳細:金融庁ホームページより抜粋)

 

この概要を観て頂くとわかるように、大きく変わる点は次のポイントです。

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非課税投資枠

今までは、一階建ての平屋のイメージがNISAの概要でしたが、

新NISAでは2階建ての一軒家となります。

 

1階部分で購入できる金額(非課税投資枠)は

年間20万円まで、2階部分で購入できる金額(非課税投資枠)は

年間102万円までとなります。

 

以前は1年間の購入可能金額(非課税投資枠)が120万円でした。

しかし、2024年からは、それが1階と2階という部屋で分けて

1階の20万円分は必ず、積立投資を行うことが必須となります。

2階部分は102万円の非課税投資額となります

ただし、過去にNISA口座を有していたなど投資経験を有する方のうち、

2階部分で上場株式のみを購入する方については、

1階部分を利用せずに2階部分のみ利用することができます。(102万円)

 

この様にシステムが変更になるということは、

やはり、お勉強が少し必要になります。

 

投資の前には必ず勉強を合言葉に

しっかり理解を深めていいきましょう

 

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